Современные экстремистские и террористические организации активно используют сложные финансовые схемы, цифровые платёжные инструменты и анонимные формы перемещения активов. Как подчёркивают Н.С. Стаканова и Т.Е. Татаровская, современные криминальные финансовые схемы характеризуются высокой адаптивностью и способностью обходить традиционные механизмы контроля. Это делает необходимым переход к новым формам взаимодействия оперативных подразделений и финансовой разведки.
Одним из таких инструментов является параллельное финансовое расследование, представляющее собой исследование финансовых аспектов преступной деятельности параллельно с уголовным процессом, направленное на выявление каналов финансирования, блокировку активов и предупреждение дальнейших транзакций.
Актуальность данного подхода определяется тем, что экстремистские структуры всё чаще используют транзитные цепочки, криптовалюты, микропереводы, дроп карты и смешанные схемы финансирования, затрудняющие их обнаружение традиционными методами.
Гносеология финансового расследования охватывает способы получения и разъяснения знаний о движении денежных средств, связанных с преступной деятельностью. По мнению А.Н. Позднякова, аналитическая деятельность в ОРД предполагает реконструкцию скрытых связей и взаимозависимостей в изучаемой системе.
Гносеологические принципы финансового расследования включают:
1. Толкование финансовых данных в криминальном контексте. Даже законные операции могут иметь скрытый экстремистский характер, если рассматривать их в системе.
2. Выявление неестественных закономерностей, таких как частые транзитные переводы на малые суммы или операции с высоко рисковыми активами.
3. Построение моделей взаимодействия, позволяющих увидеть скрытые связи между отправителями и получателями.
4. Многоуровневый анализ происхождения средств – от источника финансирования до конечного получателя.
Исследователи отмечают, что именно сочетание систем учета рисков и оперативных данных позволяет формировать целостную картину криминальной финансовой сети.
Оперативно-розыскная деятельность (ОРД) является одним из системообразующих элементов выявления и пресечения скрытых каналов финансирования экстремистских и террористических структур.
Это делает ОРД не только вспомогательным, но и самостоятельным источником сведений, обеспечивающим основу для аналитической работы.
Основные инструментальные направления:
1. Транзакционный анализ, рассматривается как первичная и наиболее оперативная форма фиксации рисковых проявлений. Он включает выявление:
· Аномальных денежных переводов, которые не вписываются в нормальную экономическую логику, отличаются дроблением на множество мелких операций или несоразмерны с обычной финансовой активностью;
· Финансовые операции без реального делового смысла, например, фиктивные закупки или внутренние переводы, которые используются для маскировки движения средств внутри экстремистских сетей;
· Движения средств через высоко рискованные юрисдикции, включая офшорные зоны и государства с низким уровнем финансовой прозрачности;
· Цепочек микротранзакций, характерных для финансирования экстремистских ячеек, то есть так называемое «дробления сумм» используемое для обхода банковского мониторинга;
· Переводы, связанные с благотворительной или гуманитарной деятельностью. Их можно отнести к отдельной группе риска. Экстремистские структуры нередко используют фонды, религиозные организации и онлайн-платформы для сбора денег под социально значимыми предлогами. Такие операции часто повторяются, совершаются множеством отправителей и не сопровождаются прозрачной отчётностью. Их анализ помогает выявлять скрытые каналы финансирования экстремистских групп.
Именно на уровне транзакционного анализа формируются первые признаки «финансового портрета» преступной сети.
2. Использование аналитических платформ
Современные аналитические инструменты — графическая аналитика, алгоритмы кластеризации, модели предиктивного анализа — становятся ключевым компонентом финансовых расследований.
Графические платформы позволяют:
· визуализировать сеть участников, выявляя скрытые связи, которые не просматриваются при линейном анализе;
· определять узловые точки, через которые проходит значительная часть потоков финансирования;
· прогнозировать вероятные маршруты движения средств, что особенно важно для предупреждения экстремистских акций.
Указанные подходы используются и в практике финансовых разведок различных стран, что полностью соответствует рекомендациям FATF о необходимости применения инструментов интеллектуального анализа.
3. ОРД в отношении цифровых активов.
Рост объёма операций с криптовалютами и цифровыми активами существенно усложняет выявление незаконных финансовых потоков. Экстремистские структуры активно используют:
· анонимные крипто валютные кошельки;
· сервисы-«миксеры»;
· децентрализованные P2P-платформы;
· крипто обменники без KYC/AML-требований.
ОРД в этой сфере включает:
· анализ блокчейн-цепочек и выявление кластеров адресов;
· идентификацию пользователей через данные технического трафика;
· отслеживание маршрутов, ведущих к иностранным биржам;
· •сопоставление крипто валютных операций с реальными финансовыми транзакциями.
Цифровые активы создают новую криминальную экосистему, в которой оперативное отслеживание информационных следов становится ключевым условием успешного расследования.
4. Работа с сообщениями о подозрительных транзакциях (Suspicious Transaction Reports – STR).
По словам В.В. Земскова, выявление необычных и подозрительных операций субъектами финансового мониторинга в ходе ПОД/ФТ является одним из ключевых аспектов антиотмывочной системы. Эффективные методы и технологии, применяемые для выявления подозрительных операций, играют важную роль в поддержании стабильности финансовой системы, предотвращении преступной деятельности и обеспечении безопасности граждан и страны в целом.
STR-сообщения поступают от банков, платёжных систем и иных субъектов финансового мониторинга. Их обработка включает:
· отбор наиболее значимых сигналов риска;
· установление связей между операциями;
· формирование гипотез о криминальной природе транзакций;
· передачу данных в оперативные подразделения для реагирования.
Своевременная обработка STR-сообщений превращает финансовый мониторинг в эффективный инструмент раннего выявления подозрительных схем и операции. Когда сведения банков сочетаются с оперативной информацией, отдельные транзакции складываются в более понятную картину. Это позволяет определить возможный источник финансирования и даёт оперативным подразделениям время для быстрого реагирования. Благодаря этому скрытые финансовые потоки экстремистских групп могут быть выявлены и заблокированы ещё на начальном этапе.
Международная практика показывает, что параллельное финансовое расследование становится стандартом для дел, связанных с финансированием экстремизма и терроризма. Рекомендации FATF подчёркивают, что финансовая составляющая расследования должна вестись одновременно с уголовным процессом, а не как вспомогательная часть, поскольку именно параллельная работа позволяет оперативно выявлять источники средств и предотвращать их использование в преступных целях.
В странах СНГ наблюдается схожая тенденция:
· Россия делает акцент на комплексном анализе банковских транзакций и крипто валютных операций, активно внедряя технологии мониторинга цифровых активов и графовых методов выявления скрытых связей.
· Казахстан последовательно усиливает роль STR-сообщений и расширяет межведомственный обмен аналитической информацией, что позволяет сопоставлять данные финансового мониторинга с результатами ОРД и быстрее выявлять рисковые операции. Также отдельным направлением стало внедрение цифровых технологий и элементов искусственного интеллекта в сферу финансового мониторинга. В последние годы Агентство по финансовому мониторингу, банки второго уровня и другие организации, подпадающие под действие Закона РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», усилили качество анализа STR-сообщений и расширили межведомственный обмен, что позволяет оперативно сопоставлять данные финансового мониторинга с информацией оперативно-розыскных подразделений. Это делает возможным раннее выявление необычных транзакций, схем дробления сумм и трансграничных переводов, связанных с повышенными рисками.
· Беларусь и Узбекистан развивают собственные центры финансовой разведки, уделяя внимание созданию аналитических платформ, предназначенных для реконструкции финансовых сетей экстремистских групп.
Egmont Group последовательно подчёркивает, что эффективное расследование невозможно без интеграции данных различных уровней — от банковского мониторинга до оперативно-розыскной информации. Это полностью совпадает с концепцией параллельного финансового расследования, где аналитика и ОРД работают как единый механизм.
Авторское определение. Параллельное финансовое расследование – это комплекс оперативно-розыскных, аналитических и финансовых мероприятий, проводимых как на стадии оперативной проверки, так и в рамках уголовного процесса, с целью выявления, пресечения и предупреждения каналов финансирования экстремизма и терроризма.
Таким образом, параллельное финансовое расследование сегодня является не просто новым полномочием, а необходимым элементом системы противодействия экстремизму и терроризму. Его эффективность основана на сочетании двух ключевых компонентов:
1. умения распознавать финансовые следы в сложных и часто неоднозначных транзакционных потоках;
2. интеграции оперативно-розыскных и аналитических методов, позволяющих выявлять скрытые связи и нейтрализовать финансовые ресурсы экстремистских структур.
Применение параллельного финансового расследования даёт правоохранительным органам ряд стратегических преимуществ. Оно позволяет:
· своевременно разрушать финансовую инфраструктуру экстремистских организаций;
· блокировать активы до их вовлечения в противоправные действия;
· формировать более прочную доказательственную базу, основанную на сочетании финансовой аналитики и ОРД;
· повышать уровень финансовой безопасности государства и предотвращать транснациональные риски.
Развитие параллельного финансового расследования должно стать приоритетом для правоохранительных органов и финансовых институтов стран СНГ.
Только комплексный подход позволит обеспечить раннее выявление угроз и эффективное противодействие экстремизму и терроризму.
Имансеитов Т.А., докторант профильного направления подготовки 8D12302 «Правоохранительная деятельность» Академии правоохранительных органов при Генеральной прокуратуре Республики Казахстан, г. Астана, магистр национальной безопасности и военного дела подполковник Службы экономических расследований
